Trading 212

Trading 212 adalah perusahaan pialang yang berbasis di London dan didirikan pada tahun 2004. Perusahaan ini beroperasi secara global di bawah regulasi FCA Inggris, CySEC Siprus, dan FSC Bulgaria. Broker ini memprioritaskan aksesibilitas dan pengalaman pengguna melalui platform eksklusifnya, yang melayani lebih dari 15 juta pengguna. Trading 212 menawarkan jenis akun yang berbeda untuk investasi saham fisik dan trading CFD dengan leverage, yang memungkinkan klien untuk mengelola portofolio yang beragam di bawah satu login.

Perusahaan ini dikenal luas karena model komisi nol pada saham riil dan ETF, di samping fitur inovatif 'Pies' untuk manajemen portofolio otomatis. Trading 212 menarik terutama bagi investor ritel dan pemula yang mencari antarmuka yang disederhanakan dan mengutamakan seluler (mobile-first). Meskipun kurang mendukung platform pihak ketiga seperti MetaTrader, broker ini mengimbanginya dengan grafik TradingView yang terintegrasi dan akses pasar yang luas.

Akun Invest dirancang untuk pengguna yang mencari kepemilikan dan pertumbuhan modal jangka panjang.

• Tujuan: Membeli dan menahan saham riil dan ETF (Exchange Traded Funds) dari lebih dari 13.000 instrumen yang tersedia di bursa global utama.
• Struktur Biaya: Menawarkan perdagangan bebas komisi tanpa biaya penyimpanan. Biaya utama adalah biaya konversi FX 0,15% yang diterapkan saat memperdagangkan aset yang didenominasi dalam mata uang yang berbeda dari mata uang dasar akun.
• Fitur Utama: Mendukung saham pecahan, memungkinkan investasi pada saham mahal dengan jumlah modal kecil. Fitur AutoInvest Pies, yang memungkinkan investasi otomatis dan berulang ke dalam portofolio yang terdiversifikasi, berfungsi seperti pengganti robo-advisor berbiaya rendah untuk investor pasif.
• Keamanan: Dana dan aset klien disimpan dalam rekening terpisah dan dilindungi oleh Skema Kompensasi Investor yang relevan dengan entitas regulasi klien (misalnya, FSCS di Inggris).

Akun CFD (Contract for Difference) dirancang untuk spekulasi dengan leverage dan trading jangka pendek.

• Tujuan: Berspekulasi pada pergerakan harga aset dasar (termasuk Forex, saham, indeks, komoditas, dan mata uang kripto) tanpa mengambil kepemilikan aset itu sendiri.
• Risiko dan Leverage: CFD adalah instrumen berisiko tinggi yang kompleks, sering kali diperdagangkan menggunakan leverage, yang memperbesar potensi keuntungan dan kerugian. 71% akun investor ritel kehilangan uang saat trading CFD dengan penyedia ini.
• Struktur Biaya: Perdagangan bebas komisi tetapi biaya dimasukkan ke dalam spread dinamis dan biaya pendanaan semalam (swap) untuk posisi yang ditahan melewati hari perdagangan. Biaya FX sebesar 0,5% diterapkan pada keuntungan atau kerugian yang dihasilkan dari posisi tertutup dalam mata uang yang berbeda.
• Perlindungan: Perlindungan regulasi wajib mencakup Perlindungan Saldo Negatif (memastikan klien ritel tidak dapat kehilangan lebih dari dana yang mereka depositkan) dan aturan Margin Close-Out (MCO).

Platform ini juga menawarkan akun Crypto yang terpisah dari akun CFD dan Invest.

Trading 212 menawarkan beberapa opsi akun yang disesuaikan untuk berbagai strategi investasi dan profil risiko, semuanya dikelola melalui platform eksklusifnya, dan memerlukan kepatuhan ketat terhadap langkah-langkah kepatuhan peraturan (KYC).

I. Tinjauan Jenis Akun

Trading 212 terutama menawarkan tiga jenis akun utama, ditambah akun latihan gratis, semuanya dapat diakses dari antarmuka terpadu:

Variasi Akun CFD

Untuk segmen CFD berisiko tinggi, ada perbedaan nyata antara akun ritel dan profesional:

• Akun CFD Ritel: Tunduk pada perlindungan regulasi yang ketat, termasuk Perlindungan Saldo Negatif (memastikan Anda tidak dapat kehilangan lebih dari deposit Anda) dan batas leverage yang diatur. • Akun CFD Profesional: Memungkinkan trader bervolume tinggi untuk mengakses leverage yang jauh lebih tinggi (hingga 1:200 untuk pasangan FX utama), tetapi mereka melepaskan beberapa perlindungan ritel utama dan harus memenuhi persyaratan khusus agar memenuhi syarat.

II. Persyaratan Pembukaan dan Verifikasi Akun

Proses pembukaan akun sepenuhnya digital, mudah, dan mencakup beberapa langkah kepatuhan Know Your Customer (KYC). Trading 212, sebagai broker teregulasi, diwajibkan untuk mengikuti pedoman KYC tertentu.

1. Deposit Minimum

Trading 212 sangat mudah diakses karena hambatan masuknya yang rendah: • Akun Invest dan ISA: Umumnya tidak ada deposit minimum yang diperlukan untuk membuka akun ini. • Akun CFD: Trading 212 menyarankan setoran setidaknya €10 untuk memulai trading secara efektif.

2. Verifikasi Identitas dan Alamat (KYC)

Verifikasi diperlukan untuk mengaktifkan akun uang riil dan biasanya melibatkan pengunggahan dokumen langsung melalui aplikasi.

Verifikasi Identitas (ID): Proses ini memerlukan selfie gerak dan dokumen identitas yang valid. Dokumen yang diterima bervariasi berdasarkan entitas regulasi tempat Anda mendaftar (UK Ltd., Markets Ltd., dll.) tetapi umumnya mencakup:

• Paspor Internasional • Kartu Identitas (KTP) • Surat Izin Mengemudi (untuk beberapa entitas seperti Inggris dan Australia) • Izin Tinggal (untuk beberapa entitas)

Verifikasi Alamat (Bukti Alamat - PoA): Dokumen PoA yang valid mungkin diperlukan. Persyaratan penerimaan meliputi:

• Dokumen harus diterbitkan atas nama Anda dan menunjukkan alamat tempat tinggal Anda yang valid. • Dokumen harus bertanggal dalam periode yang dapat diterima: umumnya, tidak lebih dari tiga bulan untuk klien Inggris dan Australia, dan enam bulan untuk klien UE dan Jerman. • Dokumen yang dapat diterima termasuk rekening koran (diterbitkan dalam batas waktu), tagihan utilitas (air, gas, listrik—tetapi tagihan telepon seluler tidak diterima), dan korespondensi pemerintah.

3. Persyaratan Akun CFD Profesional

Untuk memenuhi syarat Akun CFD Profesional, klien harus memegang akun CFD ritel dengan Trading 212 UK Ltd. dan memenuhi setidaknya dua dari tiga kriteria berikut:

1. Aktivitas Trading yang Memadai: Anda harus telah mengeksekusi setidaknya 10 perdagangan "besar" per kuartal selama setahun terakhir. Perdagangan "besar" didefinisikan dengan nilai nosional £50.000 untuk Forex/indeks/komoditas, atau £10.000 untuk ekuitas/ETF. 2. Ukuran Portofolio Keuangan: Portofolio aset keuangan Anda harus bernilai €500.000 atau lebih, secara eksplisit tidak termasuk aset yang tidak dapat diperdagangkan seperti properti, mata uang kripto, dan aset mewah. 3. Pengalaman Profesional yang Relevan: Anda harus memiliki minimal satu tahun pengalaman bekerja di posisi keuangan profesional yang memerlukan pengetahuan tentang trading dengan leverage dan Contracts for Difference.

• Ivan Ashminov, Salah Satu Pendiri
• Borislav Nedialkov, Salah Satu Pendiri

Struktur biaya Trading 212 sebagian besar didasarkan pada model tanpa komisi untuk akun investasi, dengan pendapatan yang terutama dihasilkan melalui spread, biaya konversi mata uang, dan biaya pendanaan semalam, khususnya dari akun Contracts for Difference (CFD). Biayanya bervariasi secara signifikan tergantung pada jenis akun yang digunakan: Invest, Stocks and Shares ISA, atau CFD.

Berikut adalah gambaran rinci tentang biaya inti:

Trading 212 beroperasi sebagai broker tanpa komisi, artinya mereka tidak membebankan biaya broker untuk membeli atau menjual saham dan ETF.

• Akun Invest & ISA: Gratis (Nol Komisi) untuk semua saham dan ETF.
• Akun CFD: Gratis (Nol Komisi), tetapi biaya dimasukkan ke dalam spread dinamis dan biaya overnight.

Biaya konversi mata uang adalah sumber pendapatan utama bagi platform, yang berlaku saat aset diperdagangkan dalam mata uang yang berbeda dari mata uang dasar akun.

• Akun Invest & ISA: Biaya FX 0,15% dibebankan pada nilai transaksi saat membeli atau menjual sekuritas yang didenominasi dalam mata uang selain mata uang dasar akun. Ini dihitung menggunakan kurs antarbank langsung.
• Akun CFD: Biaya FX 0,5% diterapkan hanya pada keuntungan atau kerugian yang dihasilkan saat menutup posisi dalam mata uang non-dasar.

Karena CFD diperdagangkan bebas komisi, biaya biasanya timbul melalui spread dan swap.

• Spread: Akun CFD menggunakan spread dinamis/variabel, yang merupakan selisih antara harga bid (jual) dan ask (beli).
  • Spread EUR/USD biasanya mulai dari 0,6 pip.
  • Spread dapat melebar selama periode volatilitas pasar yang tinggi.
• Pendanaan Overnight (Swap): Biaya (atau kredit) yang dikenal sebagai swap diterapkan jika posisi CFD dibiarkan terbuka melewati penutupan pasar (biasanya pukul 22:00 GMT). Biaya ini dibebankan atau dikreditkan berdasarkan perbedaan suku bunga antara mata uang atau aset yang terlibat.

Trading 212 mempertahankan struktur yang transparan dengan biaya non-trading minimal.

• Biaya Penyimpanan: Gratis untuk semua akun.
• Biaya Ketidakaktifan: Tidak ada.
• Biaya Penarikan: Gratis untuk semua penarikan, meskipun biaya bank eksternal mungkin masih berlaku.

Trading 212 menawarkan tiga jenis akun utama untuk klien ritel, masing-masing melayani strategi investasi dan tujuan trading yang berbeda: akun Invest, Stocks and Shares ISA (Rekening Tabungan Perorangan, khusus untuk penduduk Inggris), dan akun CFD (Contracts for Difference). Akun Demo gratis juga tersedia untuk berlatih trading dalam kondisi pasar langsung.

Platform ini dirancang untuk memungkinkan klien beralih antara investasi jangka panjang dan trading jangka pendek dari antarmuka eksklusif yang terpadu.

Kondisi trading Trading 212 bervariasi secara signifikan tergantung pada apakah Anda menggunakan akun Invest/ISA untuk kepemilikan atau akun Contracts for Difference (CFD) untuk spekulasi dengan leverage.

I. Struktur Akun Inti dan Aksesibilitas

Trading 212 menggunakan platform web dan seluler eksklusif yang menawarkan tiga jenis akun berbeda: Invest, ISA, dan CFD.

II. Struktur Komisi dan Biaya

Trading 212 beroperasi terutama pada model tanpa komisi tetapi menghasilkan pendapatan melalui biaya valuta asing (FX) dan spread pada produk derivatif.

Pajak Pemerintah: Biaya regulasi dan pajak pemerintah tertentu berlaku, tergantung pada bursa pencatatan, yang tidak dibebankan oleh Trading 212 tetapi ditampilkan sebelum konfirmasi perdagangan. Misalnya, Pajak Bea Materai Inggris (Stamp Duty Reserve Tax) sebesar 0,5% berlaku untuk pembelian saham di London Stock Exchange (LSE), kecuali untuk ETF atau saham AIM.

III. Leverage, Margin, dan Perlindungan (Akun CFD)

Trading CFD diatur oleh persyaratan regulasi yang ketat, seperti yang ditetapkan oleh Otoritas Sekuritas dan Pasar Eropa (ESMA) dan Otoritas Perilaku Keuangan (FCA), yang menentukan batas leverage dan memerlukan mekanisme perlindungan klien.

Batas Leverage Ritel

Leverage bertingkat berdasarkan volatilitas aset dasar untuk memastikan investor menghadapi tingkat risiko yang konsisten.

Leverage Klien Profesional

Akun CFD profesional, yang dapat diakses oleh trader yang memenuhi kriteria tertentu (seperti menempatkan 10 perdagangan "besar" per kuartal dan memiliki portofolio lebih dari €500.000), dapat mengakses leverage yang jauh lebih tinggi, hingga 1:200 untuk pasangan FX utama dan indeks, meskipun mereka kehilangan beberapa perlindungan ritel.

Mekanisme Perlindungan Risiko

1. Perlindungan Saldo Negatif: Ini adalah pengaman wajib yang memastikan bahwa klien ritel tidak dapat kehilangan lebih dari total dana yang didepositkan di akun mereka. 2. Aturan Margin Close-Out (MCO): Jika total ekuitas dalam akun CFD turun di bawah 50% dari margin minimum yang diperlukan untuk menjaga posisi tetap terbuka, sistem diharuskan untuk secara otomatis menutup satu atau lebih CFD yang terbuka untuk mencegah kerugian lebih lanjut.

IV. Akses Pasar, Instrumen, dan Batasan Platform

Trading 212 menawarkan akses ke berbagai instrumen tetapi hanya bergantung pada platform eksklusifnya, yang membatasi integrasi dengan alat analisis pihak ketiga.

• Variasi Aset: Lebih dari 13.000 saham dan ETF, serta pilihan CFD yang mendalam termasuk lebih dari 180 pasangan mata uang (Forex), indeks (misalnya, S&P 500, FTSE 100), komoditas (misalnya, emas, minyak), dan mata uang kripto (via CFD). • Model Eksekusi: Platform ini menampilkan eksekusi perdagangan langsung tanpa kompromi dan menegaskan bahwa mereka tidak menjual arus pesanan. Pesanan dapat ditempatkan menggunakan market order, limit order, dan stop order. • Platform Eksklusif: Trading dilakukan semata-mata melalui aplikasi web dan seluler perusahaan yang intuitif, yang menggunakan grafik TradingView untuk analisis teknis. • Batasan Pihak Ketiga: Trading 212 tidak mendukung MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5), atau cTrader. • Ketiadaan Fitur Lanjutan: Platform ini tidak mendukung metode trading yang sangat khusus seperti trading algoritmik, akses API, hosting VPS, atau lingkungan backtesting yang komprehensif, sehingga umumnya tidak cocok untuk pengguna algoritmik frekuensi tinggi atau profesional.

Akun ISA menawarkan fitur inti yang sama dengan akun Invest tetapi dengan keuntungan pajak yang signifikan bagi penduduk Inggris.

• Tujuan: Pertumbuhan dan pendapatan bebas pajak. Keuntungan dan dividen dalam ISA dilindungi dari pajak Inggris, tunduk pada peraturan ISA dan tunjangan tahunan.
• Struktur Biaya: Sepenuhnya gratis; tidak ada biaya platform, akun, penyimpanan, atau komisi. Biaya FX 0,15% tetap berlaku untuk perdagangan mata uang non-dasar.
• Fitur Utama: Ini adalah ISA fleksibel, yang berarti investor dapat menarik dana dan menggantinya dalam tahun pajak yang sama tanpa memengaruhi batas kontribusi tahunan mereka. Sering kali mencakup bunga Tingkat Ekuivalen Tahunan (AER) yang kompetitif yang dibayarkan atas uang tunai yang tidak diinvestasikan.